ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સનો ટ્રેન્ડ છેલ્લા થોડા વર્ષોમાં ઝડપે વધી રહ્યો છે. ખાસ કરીને લાંબા ગાળાના રોકાણકારો માટે Large-Cap Mutual Funds એક સારો વિકલ્પ બન્યા છે કારણ કે તે મોદરેટ રિસ્ક સાથે સ્ટેબલ અને સતત ગ્રોથ આપે છે. આજે આપણે એવી જ એક કમાલની સ્કીમ વિશે વાત કરવા જઈ રહ્યા છીએ, જેના રિટર્ન્સે રોકાણકારોને અચંબામાં મુકી દીધા છે.
અહીં જે ફંડની ચર્ચા થઈ રહી છે તે છે:
ICICI Prudential Large Cap Fund
આ ફંડે તેની રચના બાદથી જ શાનદાર પ્રદર્શન કર્યું છે. જો મે 2008માં કોઈએ આ ફંડમાં ₹10 લાખનું lumpsum રોકાણ કર્યું હોત, તો આજે તેનું મૂલ્ય વધીને લગભગ ₹1.15 કરોડ થઈ ગયું હોત.
આનો અર્થ એ છે કે, ફંડે લાંબા ગાળામાં લગભગ 15% CAGR (Compounded Annual Growth Rate) આપ્યું છે — જે ઈક્વિટી માર્કેટ માટે એક અદ્ભુત સિદ્ધિ ગણી શકાય.
📈 આ ફંડનું અત્યાર સુધીનું પ્રદર્શન (Performance Analysis)
| સમયગાળો | CAGR Return |
|---|---|
| છેલ્લા 3 વર્ષ | 18.48% |
| છેલ્લા 5 વર્ષ | 19.97% |
| છેલ્લા 10 વર્ષ | 15.02% |
| શરૂઆત (2008) થી અત્યાર સુધી | ~15% CAGR |
📊 ₹10 લાખનું Lumpsum Investment કેવી રીતે બન્યું ₹1.15 કરોડ? (Return Simulation)
| વર્ષ | NAV Approx | મૂડીનો અંદાજિત વિકાસ |
|---|---|---|
| 2008 | ₹10 | ₹10,00,000 |
| 2012 | ₹17 | ₹17,50,000 |
| 2015 | ₹23 | ₹28,80,000 |
| 2018 | ₹30 | ₹46,20,000 |
| 2020 | ₹34 | ₹58,70,000 |
| 2023 | ₹39 | ₹90,40,000 |
| 2025 | ₹45 | ₹1,15,00,000+ |
આ બધું Compounding Powerનાં કારણે શક્ય બન્યું.
💡 SIP રોકાણકારો માટે ખુશખબર!
જો કોઈ રોકાણકાર મે 2008થી આ ફંડમાં દર મહિને ₹10,000 ની SIP કરતો હોત, તો આજે તેની Value આશરે ₹97.37 લાખ સુધી પહોંચી ગઈ હોત.
| SIP સમયગાળો | કુલ રોકાણ | વર્તમાન કિંમત | XIRR |
|---|---|---|---|
| શરૂઆતથી | ₹20,40,000 | ₹97,37,000 | 15.63% |
| 10 વર્ષ | ₹12,00,000 | ₹28,21,000 | XX% |
| 5 વર્ષ | ₹6,00,000 | ₹9,22,000 | XX% |
🏦 આ ફંડમાં ક્યાં અને કેવી રીતે રોકાણ થાય છે? (Portfolio Structure)
| ઈન્સ્ટ્રુમેન્ટ | Allocation |
|---|---|
| Large-Cap Stocks | 80% – 100% |
| Other Equity / Debt | 0% – 20% |
| REIT / InvIT | 0% – 10% |
લાર્જ-કૅપ કંપનીઓમાં Reliance Industries, HDFC Bank, ICICI Bank, Infosys, TCS જેવી બ્લૂચીપ કંપનીઓ સામેલ છે.
👨💼 આ ફંડ કયા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે?
✔ લાંબા ગાળે મોટી રકમ ઉભી કરવા માગતા લોકો
✔ ઓછા જોખમમાં સ્ટેબલ Returns ઈચ્છતા રોકાણકારો
✔ રિટાયરમેન્ટ પ્લાનિંગ
✔ બાળકોના ભવિષ્યના ખર્ચ માટે લાંબા ગાળાનું પ્લાનિંગ
✔ ફંડ મેનેજરના અનુભવ અને કંપનીની બ્રાન્ડ પર વિશ્વાસ રાખતા લોકો
📉 જોખમ શું છે? (Risk Factors)
| જોખમ | વિગતો |
|---|---|
| Market Risk | બજાર ઉતાર-ચઢાવના જોખમ |
| Economic & Global Risk | વ્યાજ દર, ઇન્ફ્લેશન, વૈશ્વિક કરન્સી એફેક્ટ |
| Category Competition | Large-cap ફંડ્સ વચ્ચે Tough CAGR competition |
પણ, Large-cap માં Mid/Small cap કરતા Risk ઓછો હોય છે.
🧠 Experts Recommendation
Mutual Fund analysts મુજબ, Large-Cap Funds લાંબા ગાળે 12%–16% CAGR આપી શકે છે. જો રોકાણકાર 10–15 વર્ષ વિચારે, તો એક સામાન્ય રોકાણ પણ મોટી સંપત્તિ બની શકે.
📌 Example Calculation
| માસિક SIP | વર્ષ | Return Rate | Future Value |
|---|---|---|---|
| ₹20,000 | 20 years | 14% | ₹1.35 crore |
| ₹30,000 | 20 years | 14% | ₹2.02 crore |
| ₹50,000 | 20 years | 14% | ₹3.38 crore |
📍 Investing Lesson
“It’s not timing the market, it’s time in the market.”
જ્યારે વધારે લોકો શોર્ટ-ટર્મ ટ્રેડિંગથી ચટકા ખાય છે, ત્યારે લાંબા ગાળાના રોકાણકારો કરોડો કમાય છે.
📝 અંતમાં નોંધ
- Mutual Funds બજાર જોખમ હેઠળ આવે છે. હંમેશા Scheme Document વાંચો.
- Financial Advisor ની સલાહ વિના Blind investment ના કરો.
- Past performance future returns ની ગેરંટી નથી.
